出口戦略– tag –

結論2027年1月から、0〜17歳もつみたて投資枠を使えるようになる。年60万円まで、合計600万円まで。18歳になると、手続きなしで大人のつみたて投資枠へ自動的に移る。非課税で持ち続けられる期間に上限はない。12歳からは引き出せる。ただし「子どものため...

投資信託を売る正当な理由は「使う予定が来た」「前提が変わった」「配分が崩れた」の3つ。相場の予想を根拠にした売却がうまくいかない理由と、NISAの売却枠の扱いを解説します。

NISAの年360万円を使い切った後の投資先をどう決めるか。iDeCo、企業型DCのマッチング拠出、課税口座の順に検討する理由と、それぞれの制約を整理します。

定額取り崩しと定率取り崩しの違い、下落局面で売ることの影響、NISAの売却枠が翌年復活する点を踏まえた出口の設計。買う話より語られない領域を整理します。

退職金の受け取り方は一時金・年金・併用の三択。退職所得控除と公的年金等控除の違い、2026年1月から5年ルールが10年ルールに変わった影響、iDeCoとの受取間隔を解説します。