積立投資– tag –

ツール / こどもNISA 積立シミュレーター登録不要。始める年齢と毎月の金額を動かすだけです。18歳のときにいくらになるか、年60万円・総額600万円の上限に収まるか、大学の費用に足りるかを同時に判定します。 先に答え0歳から18歳まで、こどもNISAの枠（...

結論枠は子ども1人につき年60万円・上限600万円。3人なら合計1,800万円ぶんの非課税枠がある。ただし枠があることと、埋められることは別。家計はひとつしかない。同じ金額なら、期間が長い下の子に先に入れたほうが伸びる。ただし上の子は使う時期が近い...

結論月々の積立額を上げるのは、ボーナスを2回もらってからでいい。一度上げた金額を下げるのは、上げるときの何倍も難しい。心理の問題であって、家計の問題ではない。まず試すなら「ボーナス月だけ増額」。年2回の増額なら、翌年やめても痛みが小さい。 ...

結論2027年1月から、0〜17歳もつみたて投資枠を使えるようになる。年60万円まで、合計600万円まで。18歳になると、手続きなしで大人のつみたて投資枠へ自動的に移る。非課税で持ち続けられる期間に上限はない。12歳からは引き出せる。ただし「子どものため...

結論積立が止まる原因は、意志の弱さではなく設計の問題である。給与日の翌日に自動引き落とし、金額は余ったお金ではなく手取りから逆算、口座を見る回数は月1回に減らす。金融庁の集計では、つみたて投資枠の口座の約半数は年間で一度も買付がない。始め...

日米が15年ぶりの協調介入を実施し、円は164円台から156円台へ。円建てのS&P500は指数が動かなくても4.57%目減りします。ただし同じ5万円で買えるドル建て資産は4.79%増えます。高市政権の政策と介入がなぜ逆を向いているのかも含め、新卒と皮肉屋の先生の対話で整理します。

毎月の積立額・期間・想定利回りを動かすと、元本と運用益の内訳がその場で計算されます。複利の効きかたを体感するための簡易シミュレーターです。

子育て世帯は教育費・住居費・老後資金が同時進行する。積立額を決める順序、児童手当の扱い、片方の収入が止まった場合への備えまで、世帯特有の論点を整理します。

高値圏で積立を止めるべきか。待機している間の機会損失、高値圏かどうかは事後にしか分からない性質、それでも不安な場合の現実的な対処法を整理します。

毎月一定額を購入すると、価格が安い月ほど多くの口数を買えるため平均取得単価が下がる。計算例で仕組みを示し、この手法が万能ではない理由も併せて解説します。